As¨ª detecta Hacienda el dinero que tienes guardado en casa
Lo ¨²nico que se debe hacer es aclarar el origen del dinero, ya sea bajo el colch¨®n, o si procede de rendimientos del trabajo, de capital mobiliario o inmobiliario, de ganancias patrimoniales...
Guardar dinero en casa, para gastos, ahorro, o lo que quieras, no es ilegal. Lo ¨²nico, que Hacienda quiere saberlo, y para ello cuenta con la ayuda de los bancos que dan cuenta de todas las transacciones.
Que las entidades bancarias den informaci¨®n a la Agencia Tributaria se basa en evitar actividades delictivas, blanqueo de capitales... No van a investigar todas las transacciones, pero s¨ª las que puedan ser sospechosas.
As¨ª detecta Hacienda el dinero que tienes guardado en casa
Y Hacienda se basa en la Ley General Tributaria, donde las entidades bancarias facilitar¨¢n la informaci¨®n correspondiente a cada uno de los movimientos de cada ciudadano.
En su art¨ªculo 93, seg¨²n lo publicado en el Bolet¨ªn Oficial del Estado, la Ley General Tributaria obliga a las entidades ¡°a proporcionar a la Administraci¨®n tributaria toda clase de datos, informes, antecedentes y justificantes con trascendencia tributaria relacionados con el cumplimiento de sus propias obligaciones tributarias o deducidos de sus relaciones econ¨®micas, profesionales o financieras con otras personas¡±.
Guardar peque?as cantidades no es delito, ni nada parecido, por supuesto, solo que con car¨¢cter general, Hacienda quiere tener constancia de todos los movimientos de billetes de 500 euros y las retiradas e ingresos de dinero por cantidades de 3.000 euros o superiores. Si no utilizas esas cantidades, no llama la atenci¨®n de Hacienda.